孙娟
- 作品数：5 被引量：17H指数：2
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理自动化与计算机技术更多>>
- 以科技手段提升反洗钱执法检查的科学化水平被引量：4
- 2018年
- 近年来,强化反洗钱监管已经成为防范和化解金融风险、维护金融稳定的一项重要举措。执法检查是反洗钱监管的重点,反洗钱监管的有效性在一定程度上取决于反洗钱执法检查工作的水平和质量。实践证明,反洗钱执法检查的科学化水平的高低将在很大程度上制约着执法检查的工作成效。
- 孙娟
- 关键词：反洗钱执法检查
- 安徽省预付卡支付机构反洗钱工作存在的突出问题及建议被引量：1
- 2013年
- 近年来随着信息技术的应用和小额支付服务市场的创新,预付卡在经济社会生活中得到广泛应用,特别是在减少现金使用、便利公众支付和促进消费等方面发挥了积极作用。预付卡的发行、流通和使用,涉及金融监管、商贸流通和工商管理等多个领域,商业预付卡产业在蓬勃发展的同时,也因监管的缺失和政策的漏洞,滋生了种种问题,尤其是潜在的洗钱风险。本文通过调查问卷和实地走访的方式,深入了解安徽省支付机构履行反洗钱义务的现状,针对存在的问题提出了工作建议。
- 孙娟
- 关键词：支付机构反洗钱预付卡
- 完善境外投资外汇管理的对策被引量：2
- 2011年
- 本文从陕西境外投资业务发展的现状出发,对境外投资外汇管理及统计监测存在的问题进行了深层次分析,并结合实际,提出了完善直接投资项下统计监测,转变观念、加强政策宣传和政策扶持力度,企业提高自身竞争力和"走出去"能力,外汇局加强境外投资服务力度、政府支持企业境外投资健康发展等政策建议。
- 王开怀张杰孙娟
- 关键词：境外投资外汇管理统计监测
- 网络支付反洗钱监管现状及对策研究被引量：1
- 2014年
- 随着《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号）的颁布和细分业务领域的管理办法陆续出台,我国第三方支付行业监管体系逐步细化和完善,推动行业健康平稳发展和企业良性竞争。但政策环境的相对宽松也使得第三方支付平台易被不法分子利用,从事洗钱、套现、诈骗、赌博等活动,该文分析了第三方支付平台网络支付业务监管存在的问题,并提出政策建议。
- 孙娟
- 关键词：网络支付反洗钱
- 长尾视角下的普惠金融发展研究被引量：9
- 2015年
- "长尾理论"是互联网时代兴起的一种新理论,它指出除20%头部客户外,80%尾部客户中也隐藏商机,并且随边际成本的减小甚至忽略不计,长尾部分能带来的收益可能超过主要部分。本文以某商业银行为例分析了传统金融业务中80%尾部客户隐藏的潜力,证明了践行普惠金融是金融机构挖掘农村长尾金融市场的必然选择,并在研究基于长尾市场的普惠金融可持续发展的三种模式的基础上,以安徽省某县为案例分析普惠金融发展现状,最后提出相关改进措施和建议。
- 谢铉洋孙娟袁菲白振华何军
- 关键词：普惠金融长尾理论可持续发展
