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关于恶意透支型信用卡诈骗罪的若干问题讨论: 2024年; 为了深入了解恶意透支型信用卡诈骗罪在司法适用中存在的问题及解决方案,探讨了三个关键方面的问题:一是对于恶意透支型信用卡诈骗罪中“非法占有目的”的准确定义以及了解我国对其做出的放宽解释;二是解决当前量刑方面存在的不统一问题;三是探讨诉讼时效的判定问题。通过分析司法实务中的案例,并结合相关理论,采用文献研究和案例分析等研究方法,以期提出具体可行的建议,以促进我国在司法适用中对该罪行的认定更加清晰、准确。; 刘瑞琪; 关键词：信用卡诈骗罪恶意透支非法占有目的量刑诉讼时效

恶意透支型信用卡诈骗罪量刑实证研究: 司法实践中的量刑是一种如何选用以及选用何种量刑情节的艺术,是用各种情节决定一个裁判结果的工作。规范、合理的量刑才能实现刑法的预防功能,体现司法的公正。近年来,随着银行卡业务的不断增多,恶意透支型信用卡诈骗罪的案发率居高不...; 张妤婷; 关键词：信用卡诈骗罪恶意透支量刑实证研究

恶意透支型信用卡诈骗罪司法适用问题研究: 信用卡在方便群众支付和日常消费等方面发挥着重要作用,已逐渐成为人们经济生活中不可缺少的一部分。但随着信用卡市场规模的不断扩张,信用卡诈骗犯罪呈现“喷井式”增长,其中恶意透支成为信用卡诈骗罪中最主要的犯罪类型。恶意透支案件...; 金鑫; 关键词：持卡人非法占有目的

恶意透支型信用卡诈骗罪的司法适用问题研究: 社会主义市场经济的发展促使信用卡犯罪频发,恶意透支型犯罪更是成为信用卡诈骗罪的主要行为样态。虽然2018年两高《解释》进一步强化了恶意透支型犯罪的规范化标准,提高了入罪门槛,但是在实务中仍然存在着种种问题。以恶意透支型信...; 张陈雨; 关键词：恶意透支信用卡诈骗非法占有目的法益保护

恶意透支型信用卡诈骗罪“有效催收”司法认定研究: 随着生活水平的不断提高,以及消费观念的转型升级,我国信用卡用户数量不断增长,人均持有信用卡数量也不断增长,信用卡市场规模不断发展壮大。与此同时,我国恶意透支型信用卡诈骗案件的发生数量也在不断增长。信用卡诈骗是金融诈骗的重...; 李洪蛟; 关键词：恶意透支型信用卡诈骗罪犯罪客体犯罪主体

恶意透支型信用卡诈骗罪“非法占有目的”的认定研究: 随着经济的蓬勃发展,信用卡的使用也得到快速推广,利用信用卡进行诈骗犯罪的行为也变得愈多,其中恶意透支型信用卡诈骗罪的案发率更是居高不下。针对畸高的案发数量,我国先后颁布了一系列的法律规制,有效打击了恶意透支行为,但出现了...; 肖曼; 关键词：恶意透支信用卡诈骗罪非法占有目的

公安机关对恶意透支型信用卡诈骗罪的侦防路径研究--以本罪形成逻辑为切入点: 2023年; 自1985年中国银行珠海分行发行了中国的第一张信用卡后,我国信用卡发卡数量稳步上升。根据中国人民银行发布的数据显示,截至2023年3月底,全国开立银行卡数量已达95.73亿张。近几年,信用卡诈骗犯罪是公安机关打击金融诈骗类犯罪的最主要类型,而恶意透支占全部金融诈骗犯罪案件的七成至八成。公安机关作为刑事案件立案、侦查程序的主导者。; 李劲鹏; 关键词：金融诈骗犯罪恶意透支侦查程序信用卡

恶意透支型信用卡诈骗罪特别从宽于诈骗罪的再认识——以337件不起诉、无罪案件为例被引量：2: 2023年; 我国刑法理论多从诈骗罪的教义学解读金融诈骗罪,忽略了金融诈骗罪的“金融”属性,进而将金融诈骗罪的“骗”等同于诈骗罪的“骗”。从恶意透支型信用卡诈骗罪的立法、司法演进来看,我国对于恶意透支型信用卡诈骗罪的处罚逐步宽容,没有严格套用诈骗罪的构成要件来理解信用卡诈骗罪。实务中,在现有立法及司法解释的基础之上,进一步缩小了信用卡诈骗罪的适用范围。金融诈骗罪的适用与经济、科技、经营理念等密切相关,而非孤立地考查加害方与被害方之间的“骗与被骗”。尤其是大数据、人工智能、机器学习等先进金融科技在信用卡风险监控中的应用,使商业银行对风险的掌控能力也随之提升,不能动辄将金融风险上升到犯罪的高度,更不能将金融诈骗行为以更重的诈骗罪论处。未来还应结合我国经济、金融的发展及趋势,适时调整包括信用卡诈骗罪在内的金融诈骗罪构成要件及司法上的适用范围,在惩罚犯罪与保障经济、金融发展之间寻求平衡。; 郭晓红刘艺鑫; 关键词：恶意透支金融诈骗罪信用卡诈骗罪

信用卡恶意透支法律追责研究被引量：1: 2022年; 近年来,信用卡恶意透支的问题日益突出。究其原因,主要体现在主观与客观两方面,包括申请、审批环节缺乏监管以及持卡人法律意识淡薄等。为了加强对信用卡恶意透支行为的规制,必须要强化法律追责,对其犯罪本质进行明确,从而采取有效的应对措施,为金融法治环境的优化提供便利条件。因此,必须对信用卡恶意透支的法律追责问题进行研究,加强对成立要件、犯罪类型、形态等的整体考察,将这种行为独立入罪,从而提升惩治效果。; 谢立志; 关键词：信用卡恶意透支

再论信用卡诈骗罪之“恶意透支”: 2022年; 自1996年《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》明确将恶意透支型信用卡诈骗行为规定为诈骗罪时起,迄今恶意透支型信用卡诈骗罪明文规定已有二十多年的历史。信用卡诈骗罪中恶意透支的方式、种类以及银行催收之时间间隔、催收不能之责任认定等诸多方面的法律规定、尤其是相应的刑事立法与司法解释或者市场上普遍接受的、成常态化了的实践性习惯皆会因市场的这种高速发展而显得不够完善,无法满足这种市场高速发展的要求。无论在概念内涵,还是在司法认定之实践经验方面,均存有学术研究视角下的意见分歧。本文与以往学者之部分学术主张的不同点在于,应从刑法之谦抑性与罪刑均衡原则之视角,讨论该罪之内涵构建与司法认定。; 刘跃挺; 关键词：恶意透支诈骗罪催收非法占有

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